一、什么是反壟斷?

　　在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，典型意義的壟斷是指一家企業(yè)占有某種產(chǎn)品的全部市場(chǎng)份額，因此能夠排除競(jìng)爭，控制價(jià)格，獲得超額壟斷利潤。壟斷情況下的產(chǎn)品產(chǎn)量會(huì)小于完全競(jìng)爭條件下的均衡產(chǎn)量，價(jià)格會(huì)高于完全競(jìng)爭條件下的均衡價(jià)格，消費(fèi)者要額外付出，利益受到損害。

　　由于沒有競(jìng)爭壓力，生產(chǎn)者一旦取得壟斷地位，可能就不再有動(dòng)力繼續(xù)研發(fā)新技術(shù)和改善管理，而越來越因循守舊、安于現(xiàn)狀，導(dǎo)致技術(shù)進(jìn)步停滯，甚至效率逐漸下降。壟斷還會(huì)形成產(chǎn)業(yè)壁壘，阻礙生產(chǎn)要素自由流動(dòng)和優(yōu)化配置，降低資源配置效率。

　　如果一家企業(yè)占有某種產(chǎn)品的大部分市場(chǎng)份額，仍然可以控制產(chǎn)品價(jià)格，壓制排斥競(jìng)爭者，通常也被視為壟斷。如果少數(shù)幾家企業(yè)占有大部分市場(chǎng)份額，互相能夠建立價(jià)格聯(lián)盟或限產(chǎn)協(xié)議來操縱市場(chǎng)價(jià)格，可能導(dǎo)致與壟斷類似的結(jié)果。這被稱為寡頭壟斷。

　　如果一個(gè)國家壟斷或寡頭壟斷占了主導(dǎo)地位，那么市場(chǎng)競(jìng)爭促進(jìn)提高效率、優(yōu)化資源配置的功能就會(huì)喪失，經(jīng)濟(jì)將陷入停滯，廣大消費(fèi)者會(huì)持續(xù)受損因此，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國家都制訂了反壟斷立法限制壟斷和寡頭壟斷行為。中國也自2008年開始施行反壟斷法。

　　但在現(xiàn)實(shí)中，情況還要復(fù)雜得多，而且新情況新問題在不斷涌現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)理論對(duì)壟斷的認(rèn)識(shí)也在不斷進(jìn)步。其中，壟斷競(jìng)爭理論是一個(gè)重要的里程碑。

　　二、壟斷競(jìng)爭和技術(shù)創(chuàng)新

　　壟斷的概念及其基本經(jīng)濟(jì)含義早在古典經(jīng)濟(jì)學(xué)時(shí)代就已提出(斯密，1776年)。但上世紀(jì)張伯倫的《壟斷競(jìng)爭理論》(1933年)大大拓展了經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)壟斷問題的研究。該理論認(rèn)為，在純粹競(jìng)爭和純粹壟斷之間存在大量中間形態(tài)，即由于產(chǎn)品差別導(dǎo)致的壟斷競(jìng)爭狀態(tài)。產(chǎn)品差別指同類產(chǎn)品之間在質(zhì)量、性能、外觀、品牌、服務(wù)等方面存在差異，各自滿足不同消費(fèi)者的不同需要，互相不能完全替代，而這些差異就會(huì)引起某種意義的壟斷。

　　例如，同樣是家用汽車，有些品牌的汽車經(jīng)濟(jì)省油，有些豪華舒適，有些越野性好;它們各自有不同的消費(fèi)群體，并非誰的價(jià)格最低，消費(fèi)者就買誰的車。不同汽車不能完全替代，它們間的競(jìng)爭程度就受到限制，某種汽車只要有某些獨(dú)特性能，在某類消費(fèi)者中就可能具有一定程度的壟斷性。

　　但這種壟斷性通常不排斥競(jìng)爭。這是因?yàn)楸M管同類產(chǎn)品間性能特征不盡相同，但如果某種產(chǎn)品價(jià)格過高，或有質(zhì)量缺陷，其潛在的消費(fèi)者仍會(huì)寧愿犧牲某些特殊需要而轉(zhuǎn)向其他同類產(chǎn)品。其他廠商也可能改善自己的產(chǎn)品以適應(yīng)這些消費(fèi)者。

　　這就是說，有差異的產(chǎn)品間仍存在一定替代性，也就仍會(huì)帶來競(jìng)爭，推動(dòng)廠商改善質(zhì)量、提高效率，促進(jìn)創(chuàng)新。這種細(xì)分市場(chǎng)上的相對(duì)壟斷是暫時(shí)的，隨時(shí)可能被更有效率和更滿足消費(fèi)者需要的競(jìng)爭者打破。因此張伯倫認(rèn)為，這種壟斷競(jìng)爭是有利于社會(huì)進(jìn)步的。

　　上述情況也給反壟斷提出了更高要求。在這種情況下，反壟斷就不應(yīng)僅著眼于某種產(chǎn)品在其細(xì)分市場(chǎng)上占多大份額，而應(yīng)著眼于其生產(chǎn)者是否(或多大程度上)用不公平手段阻礙了競(jìng)爭。

　　為什么產(chǎn)品差別能導(dǎo)致壟斷競(jìng)爭?關(guān)鍵因素是技術(shù)創(chuàng)新。技術(shù)創(chuàng)新能使某些產(chǎn)品的某些質(zhì)量、性能超過其他同類產(chǎn)品，從而能以更高的價(jià)格被消費(fèi)者接受，或以更低的成本打開銷路，因而獲得某種壟斷地位。但這種地位通常是不穩(wěn)固的，一旦其他生產(chǎn)者取得了新的技術(shù)突破，原有壟斷者的壟斷地位就結(jié)束了。

　　這一觀點(diǎn)是熊彼特首先提出的(1942年)。他說，純粹的長期壟斷是極為罕見的，“除非壟斷是由政府當(dāng)局做后臺(tái)老板的國庫壟斷”。他認(rèn)為，短期的局部壟斷往往與技術(shù)創(chuàng)新相關(guān)，而由此獲得的壟斷利潤恰恰“是資本主義社會(huì)頒給成功的革新者的獎(jiǎng)金”，而且這種壟斷利潤具有“轉(zhuǎn)瞬即逝的性質(zhì)”。

　　最近二三十年，世界范圍的技術(shù)創(chuàng)新顯著加快，引起產(chǎn)業(yè)組織和市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的變化。不少產(chǎn)業(yè)的集中度在提高，有些技術(shù)領(lǐng)先企業(yè)幾乎一夜之間就成為產(chǎn)業(yè)巨頭，完全競(jìng)爭越來越被壟斷競(jìng)爭替代。這些新現(xiàn)象亟待深入研究。反壟斷仍然十分必要，但也要把壟斷競(jìng)爭與壟斷相區(qū)別，避免妨礙技術(shù)創(chuàng)新。

　　三、導(dǎo)致反壟斷的原因

　　除了上述主要由技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)品差異化導(dǎo)致的壟斷競(jìng)爭，壟斷的產(chǎn)生還有諸多原因。以下是幾種典型形態(tài)。

　　1.特許權(quán)壟斷和行政壟斷。特許權(quán)壟斷是國家以法律授予某個(gè)或某些企業(yè)以獨(dú)家壟斷或寡頭壟斷地位。如歷史上的鹽鐵專賣和至今存在的煙草專營，通常是國家獲取特殊利益的手段，或出于某種特殊原因采取的措施。

　　行政壟斷與之類似，通常指某些行政機(jī)關(guān)用行政手段保護(hù)某類企業(yè)，設(shè)置壁壘，限制其他企業(yè)與之競(jìng)爭。行政壟斷在我國大量存在，往往有利于某個(gè)地方、部門或某些特殊利益團(tuán)體，而不利于整體經(jīng)濟(jì)和社會(huì)大眾。

　　因此反壟斷需要把行政壟斷包括在內(nèi)。但特許權(quán)壟斷的一個(gè)特例是國家為鼓勵(lì)技術(shù)創(chuàng)新而實(shí)行的有時(shí)效性的專利保護(hù)，這通常更具有積極意義。

　　在自然資源領(lǐng)域，國家壟斷的情況常有發(fā)生。這主要因?yàn)樽匀毁Y源(如礦藏)的占有是排他的，不可能形成完全競(jìng)爭。而私人企業(yè)獨(dú)占某些自然資源可能損害社會(huì)公眾利益、導(dǎo)致不公平。

　　為防止這種情況發(fā)生，國家可能授予國有企業(yè)壟斷地位，讓資源帶來的特殊利益由國家分配。但國有企業(yè)和權(quán)力機(jī)關(guān)也有可能濫用其特殊地位為小團(tuán)體和個(gè)人謀私利，并可能因其壟斷地位而因循守舊、低效浪費(fèi)、揮霍國有資產(chǎn)、導(dǎo)致坐吃山空，因此國有化并不天然保證不損害社會(huì)公眾利益。

　　在這種情況下，嚴(yán)格的監(jiān)管制度、合理的分配和激勵(lì)機(jī)制、信息公開透明、引進(jìn)社會(huì)監(jiān)督，都十分必要。在有條件時(shí)引進(jìn)某些競(jìng)爭機(jī)制，也往往可行而且有利。

　　像醫(yī)院、學(xué)校等涉及公益的領(lǐng)域，既可采取非市場(chǎng)化的公立機(jī)構(gòu)形式，也可采取市場(chǎng)化的營利性企業(yè)形式。

　　前者有利于提供普惠的公共服務(wù)，但因沒有競(jìng)爭壓力，容易滋生因循守舊、不講效率、尋租舞弊行為;尤其是排他性的公立機(jī)構(gòu)處于壟斷地位，更容易產(chǎn)生各種弊病。后者有利于通過競(jìng)爭提高效率，但不能保證提供公平的公共服務(wù)。

　　由此這些領(lǐng)域的公共服務(wù)必不可少，但不應(yīng)對(duì)公立機(jī)構(gòu)過度保護(hù)，不應(yīng)設(shè)置壁壘阻止市場(chǎng)導(dǎo)向的企業(yè)進(jìn)入。公共服務(wù)和市場(chǎng)競(jìng)爭兩條腿走路，可以互相補(bǔ)充，推動(dòng)發(fā)展，往往有利于促進(jìn)公立機(jī)構(gòu)提高效率、改善管理。

　　2.天然壟斷。很多生產(chǎn)領(lǐng)域都有規(guī)模經(jīng)濟(jì)的情況，即隨著企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大，單位生產(chǎn)成本會(huì)下降，但通常超過某種最優(yōu)規(guī)模，成本反而提高。

　　因此企業(yè)不能在某一產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域無限做大，也就難以形成壟斷。但有些生產(chǎn)領(lǐng)域可能因其技術(shù)特征，規(guī)模越大，成本越低，沒有最優(yōu)規(guī)模限制。因此首先做大的企業(yè)就可能具有價(jià)格優(yōu)勢(shì)，而占有壟斷地位。后來者因規(guī)模小、成本高，無法與其競(jìng)爭。這稱為天然壟斷。

　　鐵路就是一個(gè)例子。鐵路公司擁有的線路覆蓋越廣，其綜合運(yùn)輸成本也能越低，顧客對(duì)其依賴度也越高。而且重復(fù)鋪設(shè)軌道很不經(jīng)濟(jì)，后來者難以與其競(jìng)爭。

　　類似情況還有水、電、氣供應(yīng)等。如果沒有約束，天然壟斷者可以憑借壟斷地位任意提高價(jià)格，侵占消費(fèi)者利益。

　　因此市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國家常見的作法是在這些特殊領(lǐng)域?qū)嵭袊谢?，并?duì)國有企業(yè)的產(chǎn)品價(jià)格進(jìn)行限制。不過國有化未必是唯一選項(xiàng)，也不一定導(dǎo)致更好結(jié)果。有些情況下可以找到替代方案。

　　但如果在天然壟斷的基礎(chǔ)上附加行政壟斷，就很可能導(dǎo)致過度保護(hù)。例如一家國有鐵路公司既然已經(jīng)是天然壟斷者，就不需要用行政手段禁止其他企業(yè)進(jìn)入。

　　國有鐵路公司總會(huì)有線路網(wǎng)點(diǎn)覆蓋不全、效率不高、服務(wù)不到位的情況。如果允許民營企業(yè)投資或參與運(yùn)營，可以起到補(bǔ)充作用，還能以競(jìng)爭或合作等方式促進(jìn)國有企業(yè)改善經(jīng)營管理。

　　3.其他形式的壟斷。上述各類壟斷，處于主導(dǎo)地位的企業(yè)都有可能濫用其市場(chǎng)支配地位盤剝消費(fèi)者，或用排他性條件和其他或明或暗的手段打擊競(jìng)爭者，阻止其進(jìn)入和發(fā)展。

　　因技術(shù)領(lǐng)先而暫時(shí)處于壟斷競(jìng)爭主導(dǎo)地位的企業(yè)，也可能用此類手段削弱競(jìng)爭者，以圖維持其壟斷地位。這些也都是反壟斷應(yīng)當(dāng)解決的問題。

　　四、反壟斷的幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)

　　在我國反壟斷提上了議事日程，是一個(gè)重大的進(jìn)步。但如何反壟斷，還有許多問題值得討論?；谏厦娴姆治?，以下問題特別值得關(guān)注：

　　1.反壟斷不能避重就輕。我國經(jīng)濟(jì)長期以來存在壟斷現(xiàn)象，主要表現(xiàn)是行政性壟斷以及對(duì)天然壟斷領(lǐng)域和公共服務(wù)部門的過度保護(hù)。在有些競(jìng)爭性產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，國有企業(yè)長期享有各種優(yōu)惠條件，民營企業(yè)處于不利地位。其中金融領(lǐng)域是一個(gè)突出的例子。

　　2020年，國有控股工業(yè)企業(yè)只占工業(yè)企業(yè)營業(yè)收入的26%，而國有控股銀行占了國內(nèi)金融業(yè)資金來源總額的絕大部分，其中僅7家大型國有控股銀行就占了51%，其中4家列于全球銀行規(guī)模前4位。

　　而長期以來民間資本進(jìn)入銀行業(yè)很難，致使小型金融機(jī)構(gòu)發(fā)育不良、競(jìng)爭不足。大銀行給小企業(yè)貸款信息不對(duì)稱，難控制風(fēng)險(xiǎn)，而草根型的小金融機(jī)構(gòu)發(fā)展不起來，是導(dǎo)致小微企業(yè)、民營企業(yè)貸款難的主要原因。

　　金融業(yè)壟斷程度過高也導(dǎo)致了貸款成本高、貸款企業(yè)負(fù)擔(dān)重。目前銀行貸款基準(zhǔn)利率仍比存款基準(zhǔn)利率高一倍以上。

　　2020年全國人民幣貸款余額173萬億元，僅按平均貸款利率4.6%計(jì)算，全年需付息約8萬億元，是當(dāng)年全國GDP增量的2.7倍。正常年份付息也在GDP增量的一倍以上。其中一半以上歸銀行。

　　這使國民收入分配過度向金融業(yè)傾斜，而實(shí)體企業(yè)負(fù)擔(dān)沉重，尤以民營企業(yè)貸款成本更高、負(fù)擔(dān)更重。因此減少金融壟斷、降低行政壁壘、擴(kuò)大市場(chǎng)競(jìng)爭，是金融業(yè)改革和反壟斷的當(dāng)務(wù)之急。

　　在自然資源領(lǐng)域，我國建設(shè)用地資源至今由各地方政府獨(dú)家壟斷，土地市場(chǎng)遲遲未能形成。地方政府追逐高額土地收入，缺乏競(jìng)爭制約，使地價(jià)房價(jià)不斷上漲，普通住房者負(fù)擔(dān)沉重，也壓低了居民消費(fèi)。房地產(chǎn)相關(guān)負(fù)債率越來越高，金融風(fēng)險(xiǎn)越來越大。

　　2020年，全國土地出讓收入高達(dá)8.4萬億元，房地產(chǎn)相關(guān)貸款高達(dá)67萬億元，后者占全國銀行業(yè)貸款總額的39%，使房地產(chǎn)成為當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)最大的“灰犀牛”(見銀監(jiān)會(huì)主席郭樹清2020年12月2日講話及財(cái)政部、人民銀行網(wǎng)站數(shù)據(jù))。土地資源壟斷問題不解決，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)再平衡很難實(shí)現(xiàn)。

　　在一般競(jìng)爭性領(lǐng)域，各地普遍存在對(duì)國有企業(yè)過度保護(hù)。不少地方政府以不公平的行政干預(yù)保護(hù)本地企業(yè)、排斥外來競(jìng)爭，對(duì)公平和效率都有嚴(yán)重影響。

　　這些情況說明，當(dāng)前行政壟斷是主要危險(xiǎn)。近期監(jiān)管部門對(duì)某些大型民營企業(yè)壟斷問題進(jìn)行了處理，但解決行政壟斷和國企壟斷問題一直未能提上日程，是令人遺憾的。盡早推進(jìn)體制改革補(bǔ)上這重要的一課，形成公平競(jìng)爭的市場(chǎng)環(huán)境，對(duì)全面提高效率，重振增長動(dòng)力，促進(jìn)民族振興，將有重大的意義。

　　2.需要區(qū)分壟斷和壟斷競(jìng)爭

　　反壟斷要針對(duì)排斥競(jìng)爭的壟斷行為，不應(yīng)把技術(shù)進(jìn)步和其他產(chǎn)品差異化現(xiàn)象導(dǎo)致的壟斷競(jìng)爭簡單當(dāng)作壟斷，不應(yīng)主要根據(jù)一家企業(yè)占有多大的市場(chǎng)份額來判定壟斷，而應(yīng)根據(jù)其是否采取了不公平手段排斥市場(chǎng)競(jìng)爭、是否憑借自身優(yōu)勢(shì)地位侵害消費(fèi)者利益進(jìn)行判定。

　　此外，一家外向型企業(yè)有可能在國內(nèi)市場(chǎng)上占有大部分市場(chǎng)份額，但在國際市場(chǎng)上仍是競(jìng)爭者。對(duì)此也需要進(jìn)行區(qū)分。

　　對(duì)處在壟斷競(jìng)爭狀態(tài)的企業(yè)，反壟斷措施應(yīng)著眼于糾正其以不公平手段排斥市場(chǎng)競(jìng)爭的壟斷行為，而不是將其整體當(dāng)作壟斷企業(yè)限制其發(fā)展，更要避免把技術(shù)創(chuàng)新、經(jīng)營模式創(chuàng)新的領(lǐng)頭企業(yè)整垮，或在競(jìng)爭性領(lǐng)域搞國有化。

　　3.金融反壟斷和保護(hù)創(chuàng)新

　　長期以來，小微企業(yè)貸款難是一個(gè)制約我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要問題。而銀行面臨的兩難問題是如何既提供普惠金融服務(wù)，又能控制金融風(fēng)險(xiǎn)、保持良性循環(huán)。制約這兩者的癥結(jié)是，傳統(tǒng)的大銀行很難獲得關(guān)于小微企業(yè)經(jīng)營狀況和信用方面的真實(shí)信息，無法放心大膽擴(kuò)展小微信貸。

　　雖然草根型的小型民間金融機(jī)構(gòu)在獲取當(dāng)?shù)乜蛻粜畔⒎矫姹却筱y行有明顯優(yōu)勢(shì)，但這些小微銀行一直未能發(fā)展起來。這與傳統(tǒng)審批和監(jiān)管模式造成的行政壟斷有關(guān)。

　　但近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融在這方面取得了某些引人注目的突破。借助于線上收集的大數(shù)據(jù)進(jìn)行分析整理，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)能夠?qū)€上小微企業(yè)和個(gè)體經(jīng)營者的資金往來及信用情況作出判斷，從而能夠在無抵押的情況下大量發(fā)放小額信貸，同時(shí)有效控制了金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　這是對(duì)小微企業(yè)重要的金融支持，同時(shí)也為銀行克服了缺乏小微企業(yè)信息、發(fā)展小額信貸受阻的障礙，是大有希望的金融模式創(chuàng)新。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融的另一個(gè)重要進(jìn)展，是通過大數(shù)據(jù)分析了解消費(fèi)者的信用情況，從而推動(dòng)了消費(fèi)信貸。這對(duì)改善我國消費(fèi)需求不足狀況和為消費(fèi)者提供信用幫助很有意義。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融是個(gè)新事物。由于在這一領(lǐng)域沒有現(xiàn)成的法律法規(guī)和成熟的監(jiān)管模式來規(guī)范其行為，有些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)也出現(xiàn)了經(jīng)營不規(guī)范、杠桿率過高、有潛在金融風(fēng)險(xiǎn)、有不正當(dāng)競(jìng)爭行為等情況。

　　在消費(fèi)信貸方面，還出現(xiàn)了給未成年人缺乏理性的消費(fèi)提供方便等問題。關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)是否存在數(shù)據(jù)資源壟斷，以及是否會(huì)濫用個(gè)人信息、侵犯?jìng)€(gè)人隱私的問題也引起了討論。

　　這些情況是在創(chuàng)新發(fā)展過程中出現(xiàn)的，必須通過建立法律法規(guī)、進(jìn)行有效監(jiān)管來解決。但這些法律法規(guī)和監(jiān)管模式也需要?jiǎng)?chuàng)新，需開拓眼界、打開思路、深入研究這些新變化及其經(jīng)濟(jì)社會(huì)綜合效果，在此基礎(chǔ)上逐步建立完善;旨在既防范風(fēng)險(xiǎn)、消除消極因素，又保護(hù)創(chuàng)新，促其健康發(fā)展。而不能簡單用舊辦法、舊思維方式來對(duì)待新事物。否則就可能事倍功半，或者使創(chuàng)新受阻。

　　例如，涉及互聯(lián)網(wǎng)金融的適用杠桿率，需要對(duì)其壞債率、違約率等情況及影響因素進(jìn)行深入研究、科學(xué)論證;照搬過去的管理制度未必合理。涉及數(shù)據(jù)資源的社會(huì)共享，必須考慮社會(huì)公共利益的需要，避免獨(dú)家長期壟斷，但又要注意保護(hù)數(shù)據(jù)采集企業(yè)的積極性，使數(shù)據(jù)資源的開發(fā)能夠持續(xù)進(jìn)行。

　　過去在技術(shù)創(chuàng)新方面，有期限的專利保護(hù)是各國普遍采用的辦法。數(shù)據(jù)資源的開發(fā)利用不同于一般技術(shù)創(chuàng)新，未必能簡單套用同樣辦法，但有些思路可以借鑒，用以形成新的管理方式，以兼顧各方利益，達(dá)到最優(yōu)的綜合社會(huì)效果。

　　總之，準(zhǔn)確有力地反壟斷，和保護(hù)創(chuàng)新發(fā)展，是兩個(gè)同等重要的任務(wù)。只有做到兩者兼顧協(xié)調(diào)，才能保證未來經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。